12月19日，第二十二届中国国际金融论坛核心活动重头戏——《中国离岸金融指数报告（2024-2025）》在上海正式发布。
这份凝聚行业智慧的报告，由上海国际经济研究院、上海金融业联合会与中国首席经济学家论坛联合发起，上海首席经济学家金融发展中心离岸金融研究所课题组精心编制，汇聚业内顶尖专家力量，深度解码中国离岸金融高质量发展的新路径与新机遇。
报告的核心数据勾勒出中国离岸金融的稳健发展轨迹：2024年中国离岸金融指数较2023年的106.16点微升0.31%。历经“双V型”波动考验后，指数正式迈入“企稳回升”新阶段，增幅虽温和内敛，却暗藏结构优化的深刻变革，呈现出亮眼的“四升一降”特征。离岸债券发行规模增长3.04%、离岸贸易结算量提升1.28%，跨境人民币收付规模突破35万亿元（同比增长14%），自贸试验区综合税率降至8.63%，而传统离岸存贷款业务占比有序收缩。这组数据清晰折射出中国离岸金融已从“规模扩张” 的粗放式增长，迈向“结构优化”的内涵式发展。
现场，业内权威专家齐聚一堂，共话行业未来。上海首席经济学家金融发展中心离岸金融研究所所长景建国表示，纵观全球，顶级国际金融中心无一不是离在岸金融深度融合的典范之作。指数数据为上海的国际金融中心建设写下生动注脚，上海跨境人民币收付额占全国“半壁江山”的47%，与香港“境内离岸+境外离岸”的双引擎格局已初具雏形，宛如两架并行的“金融马车”，为上海打造“全球人民币资产配置中心”注入了强劲动力。而离在岸融合度与IMF30%标准的差距，更像一盏“警示灯”，明确了上海提升全球资源配置能力的核心突破口，指引我们向更高水平的开放迈进。
景建国也坦言，离岸金融发展仍面临“成长的烦恼”，四大结构性梗阻如同“拦路虎”，亟待我们合力破解。一是新旧动能衔接断层。传统业务退潮速度过快，新业务成长未能及时补位，影响整体发展节奏。二是离在岸“融合不深”。“债券通”“互换通”仍受额度、品种限制，海南封关后离在岸资金流动效率仍需提升，离岸和在岸“两座岛屿”之间缺少“便捷的桥梁”，阻碍了资源的高效配置。三是外资吸引力要进一步加强。FDI全球占比7.7%，与我国16.61%的全球经济占比并不相符，我国仍需进一步优化营商环境“筑巢引凤”。四是立法与业务“适配滞后”。“业务先行、立法滞后”将会极大创新活力，能够充分承接海南封关后新的开放机遇。
中国首席经济学家论坛理事长连平则认为，离岸金融的发展必须姚通过制度开放来集聚相关的要素，所以我们要持续扩大高水平的制度开放，同时构建一个既能够有效对接全球，又风险可控的战略平台，在这个平台上持续推进金融扩大对外开放，由此达到提升人民币国际化水平和我国金融体系全球竞争力的目标。
专家一致认为，制度型开放、沪港协同、人民币国际化三大引擎将同步发力，为中国离岸金融注入强劲动能，使其在金融强国建设中扮演关键角色，同时在全球金融治理体系中贡献更多中国智慧与方案。
展望未来，中国离岸金融将以三大方向为牵引，开启高质量发展新征程：一是深化制度型开放，筑牢基础设施“护城河”，织密风险防控“安全网”；二是激活沪港协同“双引擎”，打造“境内离岸＋境外离岸”功能互补、错位发展的格局；三是紧扣人民币国际化主线，拓展离岸人民币计价、结算、投融资全链条功能，加速CIPS系统全球节点布局。
《报告》建议，下一步需持续推动在岸离岸市场协同共振，以改革创新破解发展难题，不断提升中国在国际金融体系中的话语权与影响力，让中国离岸金融在全球舞台上绽放更耀眼的光彩。
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